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今年の資産運用のまとめと来年に向けての準備

今年も残り少なくなってきました。

為替(FX)も株も、サブプライムローン問題で、儲けをいっきに飛ばしてしまったって方が多いようですが、あなたは大丈夫でしたか?

年末にお部屋の大掃除をするように、この1年の資産運用の成果を出してみましょう。

調度、マネックスの内藤忍さんがいいこと書かれてたので、ご紹介しますね。

まず、自分の資産の時価を計算することです。金融機関別に集めた通帳や取引報告書を見て、今の価格で資産がいくらになっているかを計算してみましょう。

次に資産をグループに分けて、資産全体でどんなリスクがあるかをざっくり把握します。例えば、外貨が全体の何%くらいか、株価に連動する資産は何%くらいか、といった大まかなもので構いません。

例えば100万円の資産で、外貨が40万円だったとすると、10%円高になると4万円くらいの損失が発生することがわかります。円単位できっちりやる必要はありません。大まかな配分を知っておくことが重要なのです。

次に来年への準備です。自分の理想の資産配分を考えて、現状の資産をどうやって理想に近づけるか、の計画を立てます。現状の外貨比率が10%でそれを40%にしようというのであれば、来年の3月までに20%、6月までに30%、9月には目標の40%、というように計画していくのです。相場の動きもありますからあまり性急に変化させないで最大1年くらいかけてゆっくり理想形に近づけていきましょう。

具体的な資産配分の方法や、活用する商品についてはマネックス・キャンパスや拙書「資産設計塾」などを参考にしてみてください。

今まで資産運用をやっていなかった人も心機一転、新しい年をはじめるきっかけにしてはどうでしょうか?

来年こそ資産を自分で殖やす1年にしましょう! わーい(嬉しい顔)

なお、マネックス・キャンパスは、口座開設しないと入れませ〜ん。

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そして、来年の今頃、大いに笑いましょう揺れるハート










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